又是胡萝卜篇！ 1.8亿信托计划底层资产竟是假合约！虚假收益权被转手3次

简介：又一信托应收账款胡萝卜印章事件！

9月14日，民生信托发布公告称：“1095号函”）已于当日提前终止，总规模1.848亿。

提前终止的原因源于中建五局的官方声明，称民生信托发行的该信托产品的基础资产为虚假合同。

来源 | 21世纪经济报道（ID：）

记者丨朱英姿

编辑丨马春元

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中建五局明确表示，从未与天津华航进行过任何业务往来，也未签署过任何合同。 天津华航的虚构合约是民生信托“置信1095号”的标的资产包。

9月14日，民生信托发布公告称：“置信1095号中建五工局特定资产收益权 *** 资金信托计划”（以下简称“置信1095号”）已于当日提前终止，总规模1.848亿，对应提前终止日已按照信托合同计算信托收益并分配给投资者。 有效期距最近发行日不足一个月。

提前终止的原因源于中建五局有限公司（以下简称“中建五局”）的官方声明，称民生信托发行的该信托产品的基础资产为虚假合同。

这是继云南信托云涌系列 *** 资金信托计划后，又一信托应收账款胡萝卜盖事件。

“我们公司之前也计划发展供应链金融，但会议讨论后，我们觉得风险太大，需要谨慎开展业务。” 一位信托公司人士告诉21世纪经济报道记者，目前，他公司的主营业务仍是政务信息行业。 ，房地产。

风险管理水平不足可能是大多数信托公司对于涉足供应链金融业务持谨慎态度的主要原因。

虚假收入权被易手3次

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9月10日，中建五局官方微信公众号发布声明称，近日，中建五局发现不法分子盗用其子公司中建五局第三建设有限公司名称，捏造交易事实，私刻三份公司印章，并与天津华航供应链集团有限公司（以下简称“天津华航”）签订两份《资料销售合同》。

中建五局明确表示：

其公司及下属子公司从未与天津华航发生过业务往来，也未签订过任何合同。 上述《型材销售合同》上所加盖的印章均为私刻。

上述天津华航合约是民生信托“置信1095号”的基础资产包。

中建五局发表声明称，“1095号信”与中建五局无关。 中建五局没有参与，也不知情。

21世纪经济报道记者了解到，“置信1095号”是一家投资信托，于2020年8月12日在中国信登注册，投资领域为租赁、商业服务。 该信托计划于2020年7月31日至8月28日共发行六期。

“智信1095号”计划募资总额2亿，期限15个月。 募集材料显示，该项目交易对方为国厚资产管理有限公司（以下简称“国厚资产”）； 目标资产债务人为某大型国有上市企业的控股子公司。

具体操作为，民生信托将使用“置信1095号”募集资金认购天津耀辉管理咨询合伙企业（有限合伙）股份，该合伙企业将使用“置信1095号”的实收出资。 1095”。 扣除相关费用后，用于 *** 国厚资产持有的基础应收账款收益权。 最终用于 *** 中建五局第三公司应收账款收益权。

该计划通过认购的有限合伙企业 *** 的资产收益权获得投资收益，以及将资产包 *** 给第三方获得收益。

资料显示，天津耀辉管理咨询合伙企业（有限合伙）目前由民生信托持股99.97%，认购金额为6.8亿元。

上述交易过程中什么时候发生了欺诈行为？

9月11日，民生信托发布公告回应，称“1095号函”系保理公司与资产管理公司之间的业务交易。

资产管理公司为信托计划中的融资方国厚资产。 保理公司的作用是从天津华航的虚假合同中获得应收账款的收益权，然后国厚资产将获得来自保理公司的收入。 正确的。

民生信托表示，该项目下的基础资产是民生信托根据与资产管理公司签署的《应收账款收益权 *** 协议》 *** 的应收账款收益权。

截至目前，虚假收益权已累计易手3次。 最终，民生信托信托计划的主要风控对象成为国厚资产。

幸运的是，9月14日，贷款被撤回，并且提前终止了对客户的分配，所以资金完好无损。

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云南信托此前发生的应收账款合同诈骗案，导致旗下6个信托项目仍处于诉讼之中。

其2019年年报显示，云南信托为受托人设立的云涌系列 *** 资金信托计划项下融资人的实际控制人、担保人罗静因涉嫌合同诈骗，已被公安机关立案侦查。 目前，云南信托已对相关当事人提起民事诉讼6起，涉案金额合计11.63亿元。

供应链金融风险控制问题

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供应链金融为具有真实贸易背景的特定产品供应链上下游企业提供金融服务。 这就需要真实的贸易信息、合同、物流信息、资金流向等萝卜章，这些都对应着需要控制的风控环节。